證監會:逾80%受訪者確認合規科技有助加強打擊洗錢能力

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梁鳳儀在一個論壇致開幕辭表示,合規科技應用報告調查結果令人十分鼓舞,50家參與調查的企業當中,逾80%確認合規科技有助其加強打擊洗錢的能力,大部分企業在至少1項主要打擊洗錢程序中應用合規科技解決方案。名稱篩查應用率高達92%,其次是客戶盡職審查及交易監察,應用率均70%左右。梁鳳儀說,傳統打擊洗錢方法逐漸失效,因為不法分子不斷借助新技術來清洗犯罪得益,試圖避過監管的法眼;而視察中發現,名稱篩查和交易監察產生大量誤報警示,使有待檢視的警示嚴重積壓,因為資源有限,企業往往無法及時正視這些警示,甚至延遲6個月至超過1年後才處理。

她指,合規科技正好針對有關痛點,提供一種靈活而高效的工具來緩減不斷演變的金融犯罪相關風險,合規科技解決方案可透過應用自動化、數據分析及 AI 技術,從而大幅減輕金融機構人手操作的沉重負擔,並且亦可迅速處理海量數據,讓企業能夠聚焦檢視可疑活動。

來源:香港電台網站